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시작하며
단기 유휴자금을 효율적으로 운용하는 것은 투자자라면 누구나 고민하는 문제일 것입니다. MMF는 그동안 이러한 니즈를 충족시켜주는 대표적인 상품이었는데요. 최근에는 MMF의 장점을 ETF에 접목한 ‘MMF형 ETF’도 출시되어 선택의 폭이 넓어졌습니다.
이런 가운데 하나자산운용에서 내놓은 ‘1Q 머니마켓액티브 ETF’가 눈길을 끌고 있습니다. 기존 MMF보다 유연한 운용전략으로 초과수익을 추구하는 것이 특징이죠.
안정성은 지키면서 수익률은 높이는 새로운 MMF 투자 솔루션이 될 수 있을지 기대가 모아집니다. 그럼 본격적으로 ‘1Q 머니마켓액티브 ETF’에 대해 자세히 알아보겠습니다.
1Q 머니마켓액티브 ETF 기본 소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | 1Q 머니마켓액티브 ETF |
| 유형 | 국내 채권형 ETF |
| 시가총액 | 3,128억원 |
| 상장주식수 | 6,200,000주 |
| 52주 최고가/최저가 | 50,445원 / 50,015원 |
| 기초지수 | KIS-하나 MMF 지수(총수익) |
| 상장일 | 2024년 04월 02일 |
| 펀드보수 | 연 0.05% |
| 운용사 | 하나자산운용 |
| 1개월 수익률 | +0.37% |
| 3개월 수익률 | N/A |
| 6개월 수익률 | N/A |
| 1년 수익률 | N/A |
1Q 머니마켓액티브 ETF는 국내 채권형 ETF로 시가총액은 3,128억원, 상장주식수는 620만주입니다. 52주 기준 최고가는 50,445원, 최저가는 50,015원이었죠.
기초지수는 KIS-하나 MMF 지수(총수익)를 사용하며 올해 4월 상장된 신규 상품입니다. 운용보수는 연 0.05%로 업계 평균 수준이며 하나자산운용이 ETF 운용을 맡고 있습니다.
출시 후 1개월간 수익률은 +0.37%를 기록했는데요. 아직 3개월 이상의 트랙레코드는 확보되지 않은 상태입니다.
주요 편입 자산 구성은 아래와 같습니다.
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| 중소기업은행 8.01 | |
| 에스유제일차 CP 6.30 | |
| 유포리아제십일차 CP 4.79 | |
| 에이치씨디제십일차 CP 4.77 | |
| 유포리아제십차 CP 4.75 | |
| 디시티제이차 CP 3.41 | |
| 쥐피에스23제삼차 CP 3.19 | |
| 에이치씨디제십삼차 CP 3.18 | |
| 모멘텀제일차 CP 2.51 | |
| 디시티제일차 CP 1.81 |
1Q 머니마켓액티브 ETF 운용전략
1Q 머니마켓액티브 ETF는 KIS-하나 MMF 지수(총수익)의 수익률을 추종하는 것을 목표로 합니다.
해당 지수는 단기금융시장을 잘 반영할 수 있도록 듀레이션 0.15년 내외의 초단기 자산으로 구성되어 있는데요. 잔존만기 3개월 이하 국채, 통안채, 지방채, AA-등급 이상 회사채와 기업어음(CP) 등으로 이뤄집니다.
이에 발맞춰 이 ETF는 만기 1~3개월 전단채와 CP를 중심으로 포트폴리오를 구축하되, 평균 듀레이션은 약 0.15년으로 관리해 금리 변동성에 따른 가치 변동 위험을 최소화하고 있습니다.
나아가 시장환경 판단에 따른 탄력적 자산배분과 우량 크레딧 선별 투자 등을 통해 벤치마크 대비 초과수익을 추구하는 것이 특징이에요. 업계 최고 수준의 MMF 운용 노하우를 ETF에 적용해 차별화된 성과를 내겠다는 전략입니다.
1Q 머니마켓액티브 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
1Q 머니마켓액티브 ETF의 분배금(배당금) 정책은 다음과 같습니다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당 주기 | 분배금 지급 가능 |
| 최근 분배락일 | – |
| 분배금 | – |
| 연간 분배금 | – |
| 연간 배당률 | – |
1Q 머니마켓액티브 ETF는 별도의 배당 주기를 두고 있지 않으며, 수시로 분배금을 지급할 수 있는 구조입니다. 다만 2024년 4월 출시된 신생 펀드인 만큼 아직 분배 이력이 존재하지 않습니다.
따라서 아직 분배금이나 배당률 관련 데이터는 나와있지 않은데요. 펀드 수익률이 쌓이는 대로 투자자들에게 배당할 수 있을 것으로 기대됩니다.
참고로 국내 상장 ETF의 배당소득에는 15.4%의 세금이 원천징수 됩니다. 또한 국내 주식형 ETF를 제외한 다른 유형의 ETF는 매매차익에도 동일한 세율(15.4%)의 배당소득세가 부과되니 유의할 필요가 있습니다.
1Q 머니마켓액티브 ETF 수수료(운용보수)
| 구분 | 비용 |
|---|---|
| 총보수율(연) | 0.0500% (동종 평균 0.0465%) |
| 총보수비용비율(TER, 연) | 0.0500% (동종 평균 0.0713%) |
| 실부담비용율(연) | 0.0502% (동종 평균 0.0759%) |
1Q 머니마켓액티브 ETF의 총보수율은 연 0.0500%로 동종 평균인 0.0465%와 비슷한 수준이에요.
총보수비용비율(TER)은 0.0500%인데, 이는 순자산총액 대비 총보수와 기타비용을 합산한 값입니다. 여기에 매매 수수료 개념까지 포함한 것이 실부담비용율로 연 0.0502% 수준으로 업계 평균 0.0759%를 하회하고 있습니다.
즉, 1Q 머니마켓액티브 ETF는 유사 상품 대비 비용 효율성 측면에서 우위에 있다고 평가할 수 있겠네요.
1Q 머니마켓액티브 ETF 주가 전망
1Q 머니마켓액티브 ETF는 출시된 지 얼마되지 않아 장기 트랙레코드로 주가 흐름을 판단하기에는 이른 감이 있습니다. 다만 상장 후 한 달여 간의 수익률은 +0.37%로 순항 중이에요.
단기자금 ETF의 주가는 시장금리 향방과 펀드 자산의 이자수익에 연동되는 특성이 있는데요. 당분간 한국은행의 기준금리 동결 기조가 유지될 것으로 예상되는 만큼 급격한 수익률 저하 우려는 제한적일 것으로 보입니다.
연간 3% 후반에서 4% 초반대의 수익률은 지속 가능할 것으로 전망되며, 펀드매니저의 전략적 자산배분과 종목 선정 능력에 따라 추가 수익률 확보도 기대해 볼 만 합니다.
기본적으로 이 ETF는 채권 이자에 기반한 꾸준한 인컴 수익에 초점을 맞추고 있어 시세 차익보다는 배당 수익에 방점이 있다고 하겠습니다.
요약 정리
- 상품명: 1Q 머니마켓액티브 ETF
- 시가총액: 3,128억원
- 기초지수: KIS-하나 MMF 지수(총수익)
- 실부담비용율(연): 0.0502%
- 배당률(연): – (신규 상장)
- 예상 수익률(연): 3% 후반 ~ 4% 초반
결론
오늘은 MMF ETF 시장에 새로운 바람을 일으킬 ‘1Q 머니마켓액티브 ETF’에 대해 알아보았습니다.
기존 MMF보다 개선된 수익성을 제시하면서도 ETF의 편의성을 결합한 상품이라는 점에서 매력적인 투자 수단이 될 수 있을 것 같은데요. 특히 잦은 자금 입출금이 필요한 단기 투자자금 운용에 효과적일 것으로 기대됩니다.
시장금리 변화에 수반되는 가치 변동 위험은 주의 깊게 모니터링 해야겠지만, 펀드의 초단기 자산 중심 포트폴리오를 감안하면 제한적일 것으로 판단됩니다.
MMF에 ETF라는 신선한 바람을 더한 ‘1Q 머니마켓액티브 ETF’, 투자자 여러분께 유용한 투자 옵션이 되기를 바랍니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
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